Investment
Die richtige Beratung für Deinen Vermögensaufbau
Egal, ob für Dein Traumauto, das Eigenheim oder die Weltreise – Um Dir Deine persönlichen Wünsche zu erfüllen, empfehlen wir jedem, monatlich einen kleinen Betrag zu sparen. Wichtig dabei ist, dass der Betrag kein Loch in Deine Haushaltskasse reißt!
Durch die kleinen, aber kontinuierlichen monatlichen Sparraten baust Du Dir über die Zeit ein kleines, immer größer werdendes Vermögen auf.
Dabei gilt es zu beachten: Je früher Du anfängst zu investieren, desto länger kann der Zinseszinseffekt für Dich arbeiten!
Kontaktiere uns um Deine Reise zum Vermögensaufbau mit Simply Finance zu beginnen!
Simply Versprechen
Diese Kriterien sind für Deinen individuellen Vermögensaufbau entscheidend
- Kenntnisse und Erfahrungen
Zunächst einmal prüfen wir, welche Kenntnisse und Erfahrungen Du bereits besitzt. Welche Asset- und Anlageklassen kennst Du alles? Wie gut kennst Du dich hier aus? Bist Du bereits investiert? - Nachhaltigkeitspräferenzen
Dieser Punkt gewinnt zunehmend an Bedeutung. Hier erfassen wir, ob und entsprechend welcher Kriterien Dein Geld nachhaltig investiert werden soll. Außerdem zeigen wir Dir, wie das Thema Nachhaltigkeit und rentable Geldanlage miteinander vereint werden kann. - Anlagezwecke und -dauer
Welche Anlagezwecke verfolgst Du? Hast Du ein bestimmtes Ziel, auf diesem Du Hinsparen möchtest? Möchtest Du Dir einfach nur Rücklagen aufbauen für schlechte Zeiten oder möchtest Du langfristig finanziell frei werden? Je nachdem welche Zwecke Du verfolgst und welchen Anlagehorizont Du mitbringst, prüfen wir, welche Form der Geldanlage für Dich in Frage kommt. - Risikobereitschaft / Ertragserwartung
In diesem Schritt ermitteln wir mit Hilfe eines Fragebogens und einer Selbsteinschätzung, wie viel Risiko Du bereit bist einzugehen. Außerdem schauen wir uns an, welche Ertragserwartung Du anstrebst und Du bekommst eine direkte Einschätzung, wie viel Risiko eingegangen werden muss, damit Deine Ertragserwartung auch erreicht werden kann. - Finanzielle Verhältnisse
In diesem Bereich erfassen wir Deine Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie die regelmäßigen Einnahmen und Ausgaben. Das ist wichtig, damit wir gemeinsam für Dich prüfen können, welche Sparrate Du Dir leisten kannst / willst und wie Du Dein Geld investieren möchtest. Soll es lieber ein einmalige Summe sein? Ein Sparplan? Oder vielleicht sogar eine Kombination aus Einmalanlage und Sparplan? - Anlageklassen
Die wohl wichtigste Entscheidung bei Deiner Geldanlage ist die Auswahl der Anlageklassen (auch Assetklassen genannt). Aktien, Immobilien, Anleihen und Rohstoffe gelten hier als die bekanntesten Anlageklassen. Unterschiede gibt es vor allem im Risikoprofil, der Renditechance und der Liquidität. Sie können parallel steigen und fallen oder bewegen sich entgegengesetzt- eine super Möglichkeit zur Diversifikation in Deinem Portfolio!
Fünf Schritte für Dein individuelles Investmentkonzept
1. Analyse
Das Erstgespräch ist der erste Schritt zu einer erfolgreichen Zusammenarbeit. Es dient dazu, Dir unsere Dienstleistung im Investmentbereich vorzustellen, aber auch um Deine bisherigen Erfahrungswerte, Ziele und Wünsche zu ermitteln.
2. Konzept & Beratung
Im nächsten Schritt geht es um die Vorstellung eines individuellen und auf Deine Bedürfnisse zugeschnittenen Investmentkonzeptes. Solltest Du bereits im Bereich Vermögensaufbau aktiv sein, besprechen wir hier mögliches Optimierungspotenzial.
3. Fazitgespräch
Du hast offene Fragen, Wünsche oder weitere Themen die Deinen Interessen entsprechen? Im Fazitgespräch werden wir diese aufarbeiten und noch einmal Dein individuelles Investmentkonzept anpassen. Hier bieten wir Dir zuverlässige Hilfe bei Deiner Entscheidungsfindung.
4. Service
Ein Service ganz zu Deiner Zufriedenheit. Wir besprechen Dein Investmentkonzept und Du erhältst über eine App tägliche Einblicke in die Wertsteigerungen Deines Portfolios . Anschließend folgt noch ein kleines Feedback-Gespräch, wie Du unsere bisherige Dienstleistung empfunden hast und ob wir zukünftig noch was verbessern können.
5. Laufende Betreuung
Du erhältst eine langjährige und vertrauensvolle Zusammenarbeit. Bei Fragen und Anliegen sind wir zügig für Dich erreichbar. Zudem bieten wir Dir zwei mal jährlich einen kostenlosen Servicetermin an.
FAQ – Fragen und Antworten rund um das Thema Investment
Welche Möglichkeiten habe ich mein Geld zu investieren?
Wer heutzutage Geld anlegen will, hat unendlich viele Möglichkeiten: Aktien, Fonds, Kryptowährung, Rohstoffe, Immobilien oder Zinsprodukte wie das Sparbuch, Tagesgeld, Festgeld oder Anleihen. Simply Finance hilft Dir, damit Du nicht den Überblick verlierst und eine für Dich passende Geldanlage findest.
Wie sicher ist es in Aktien zu investieren?
Mit Aktien sind deutlich höhere Erträge möglich als mit Zinspapieren. Allerdings können Aktien kurzzeitig starken Schwankungen unterliegen. Daher ist es wichtig, dass Du nicht alles auf ein Pferd setzt, sondern Dein Geld sehr breit gestreut investierst. Außerdem solltest Du genügend Zeit mitbringen, um kurzfristige Schwankungen aushalten zu können.
Ist eine nachhaltige Geldanlage mit einer guten Rendite zu vereinen?
Nachhaltige Geldanlage und Rendite sind häufig kein Widerspruch! Im Gegenteil, zum Teil kann inzwischen sogar eine Mehrrendite bei nachhaltigen Geldanlagen erzielt werden.
Wie viel Steuern zahle ich auf meine Erträge?
Zunächst einmal kommt es auf die Art Deiner Investmentanlage an, weil hier die steuerlichen Regelungen mitunter stark variieren. Bei den beliebten ETFs zahlst Du auf Deine Gewinne 25 Prozent Abgeltungssteuer. Hinzu kommt noch der Solidaritätszuschlag mit 5,5 Prozent der Abgeltungssteuer und Kirchensteuer, falls Du noch Mitglied bist. Diese beträgt 8 bis 9 Prozent der Abgeltungssteuer. Das ergibt 26,375 bis 28 Prozent Steuern auf Deine ETF-Gewinne.